12月5日、最近のSEC（米国証券取引委員会）のファイリングにより、Enova International（NYSE:ENVA）のCEOであるDavid Fisher氏がインサイダーセールを行ったことが明らかになった。
出来事Fisher氏は13,334株のEnova International株を売却するという決定を、先週木曜日に米証券取引委員会に提出されたForm 4に関するファイリングで発表した。売却額は135万6601ドルとなっている。
この記事が公開された時点で、Enova Internationalの株は1株あたり105.87ドルで0.0%下落している。
Enova International社について詳しく
Enova International社は、主に米国と英国の顧客向けに短期消費者向けローン、信用口座、分割払いローンなどのオンライン金融サービスを提供している。消費者はオンラインでクレジットを申し込み、即時で審査結果を受け取ることができ、資金は1日で受け取ることができる。Enovaは、貸し手または借り手と他の貸し手との間の第三者の促進者として機能する。同社は利子収入、金融手数料、および第三者貸し手との間の取引に関する手数料を収益とし、その大部分の収益が米国から得られている。同社は、短期ローン、信用限度額、分割払いローンという3つの異なる製品ごとに同様の額の収益を上げている。
Enova Internationalの財務パフォーマンスを詳しく見る
収益の伸び3ヶ月間で、2024年9月30日時点でEnova International社は収益の伸び率を25.13%という好調なパフォーマンスを見せている。これにより、同社の上場収益が大幅に増加したことを示している。競合他社と比較すると、同社は金融部門の業界平均よりも高い伸び率を達成して期待を上回る形になった。
収益指標の解釈
-
粗利益率同社は粗利益率が46.88%と低い数字になっており、同社の競合他社と比較して利益率のコントロールや収益性に対する潜在的な困難が示されている。
-
一株当たり利益（EPS）Enova International社のEPSは業界平均を下回っている。同社のEPSは1.64ドルという数字が現在出ており、これは収益の潜在的な減少を示唆している。
債務管理Enova International社の純負債比率は業界平均よりも顕著に高い。同社の純負債比率は2.82で、同社は借り入れ資金をより多く頼っており、これが同社の高いレベルの財務リスクを示している。
評価の概要
-
株価収益率（P/E）Enova International社の株のP/E比率は業界平均の16.86よりも低くなっており、割安な評価になっている。
-
売上高倍率（P/S）株価売上高倍率（P/S比）は業界の基準である1.22よりも低い数字で1.22であり、売上高の好調な性能に焦点を合わせた魅力的な投資オプションを示している。
-
EV / EBITDA分析（その利益率に関する企業価値のEBITDA）会社のEV / EBITDA比率は20.4であり、業界平均よりも高くなっている。つまり、同社の事業価値がEBITDA各ユニットに対して業界平均よりも高く評価されていることを示唆している。これには強い成長見通しや優れた運用効率などの要因が関係している可能性がある。
市場キャピタルの分析規模が小さいことを反映して、同社の時価総額は業界平均を下回る形になっている。同社の業界平均を下回る要因としては、業績の期待や運用能力などが考えられる。
https://www.schwab.com/brokerage?aff=XEC
投資家にとってインサイダートランザクションが鍵を握る理由
インサイダートランザクションは重要なものではあるが、市場分析やトレンドという大きな文脈の中で考慮されるべきものだ。
法的な意味合いでインサイダーとは、1934年の米国証券取引法第12条に基づく同法の定義では、その会社の発行済株式の10％以上を保有する役員、取締役、または実益所有者を指す。これにはc-suite（CEO、CFO、COOなどの企業の上位管理職）や大手ヘッジファンドも含まれる。これらのインサイダーは、取引後2営業日以内に提出されるForm 4というファイリングを通じて、自分たちの取引を開示することが求められている。
特に、会社のインサイダーが新たな購入を行った場合、これは彼らがその株についての前向きな期待を持っているという指標とされる。
一方で、インサイダーセールが必ずしも株のベアリッシュな姿勢を示すものではなく、様々な要因によって動機づけられることもある。
重要なトランザクションコード
トランザクションに関して、投資家たちはForm 4の表Iに詳細が記載されている市場での取引に焦点を当てることが多い。Box 3でPは購入を、Sは売却を示しており、トランザクションコードCはオプションの変換を示しており、トランザクションコードAは当社からの補助金、賞、またはその他の証券の取得を示している。
Enova Internationalのインサイダートレードのリストはこちら
Insider Buying Alert: Profit from C-Suite Moves
実際のところ、どのような取引が行われたのかを知るためには、Form 4の表Iを注意深く見ることが重要だ。ここに書かれているのは、会社のキャッシュフローを支えている重要なトランザクションの全てである。
最新のEnova Internationalのインサイダートランザクションをチェックする
執筆：Benzinga Automated Desk
