オンライン証券会社の定義とは
オンラインブローカーとは、証券の売買を電子ネットワークを通じて行うことを可能にするものです。取引は通常、ブローカー独自の取引プラットフォームを介して行われます。これは、電話で注文をする従来の方法と対照的です。
オンラインブローカーは、高性能のコンピューターと高速なインターネット接続の発展によって、1990年代中盤から後半にかけて人気を集めるようになりました。
オンラインブローカーを利用する利点
オンラインブローカーは個人的な偏見を排除しますが、従来のブローカーは一般的な投資パッケージを推進すると言われており、その中には提携先の投資信託を促進するものもあります。
オンライントレードは便利であり、どこからでも注文を出したり、見積もりを確認したり、変更を加えたりできます。また、トレーダーの迅速な実行を促進し、ボラティリティをより良い方法で利用するのに役立ちます。何よりも、オンライン取引は従来のブローカーを介した取引よりも費用対効果が高いです。
オンラインブローカーに関連するリスク
オンライン取引のスピードは、熱心なトレーダーが高額な間違いを com する可能性があるため、両刃の剣となることがあります。このリスクは、リミット注文を出すなどの保護策を設定することで、ある程度緩和される可能性があります。ポートフォリオの構築やリバランスの際には、ハンドホールディングの不足が一部のトレーダーにとって問題になる可能性があります。
オンライン取引は、アカウントのハッキングのリスクにさらされるため、セキュリティに関する懸念もあります。技術的な問題が発生すると、過大な支払いや過度な損失が発生する可能性もあります。
オンライン証券会社の使い方
オンラインブローカーが注文を入力し、その注文がデータベースに送信されると、NYSE、NASDAQ、ECN（電子通信ネットワーク）などのさまざまな市場がチェックされます。ECNは買い手と売り手を結びつける役割を果たしています。
買い手と売り手がマッチングされた市場は、両当事者のブローカーに確認を送信します。注文とその実行された価格は、規制当局や市場参加者にも提供されます。注文が実行されると、取引所から買い手と売り手の両方のブローカーに契約が送信されます。
その後、ブローカーはT+3決済を行います。つまり、3日以内に現金と株式を交換する必要があります。売り手に支払われる金額は自動的にその人の口座に入金されます。
オンラインブローカーの手数料
オンラインブローカーは、ウェブサイトやインフラの提供、市場への注文のリレー、注文の決済など、提供するサービスに対して手数料を請求します。ブローカーは、取引所が提供するインフラを使用し、それに接続するための料金を支払う場合があります。また、金融取引に関する銀行とのインターフェースのためにも支払いを行う必要があります。
取引手数料：各取引に対して請求される手数料です。
ブローカー支援取引の手数料：アドバイスなどのブローカーからの支援が必要な場合、通常の自己指示型取引の手数料よりもかなり高くなります。
口座維持または不活性料金：口座の維持に対して年間で請求される手数料で、20ドルから50ドルまでの範囲があります。通常、口座残高が最低額を下回った場合に請求されます。
証拠金：時にはブローカーが取引のために顧客に資金を貸し出します。ブローカーが貸し出した金額に対して利息が請求されます。
出金手数料：一部のブローカーは、口座から現金を引き出す際に手数料を請求します。
オンラインブローカーの顧客サービス
オンラインブローカーは、経費削減を口実に、全サービスブローカーと比較して顧客サービスを制限して提供することがあります。時には、便利さやスピードを優先するために、顧客サービスが犠牲にされることがあります。オンラインブローカーを選択する際に、それがどれほど重要かを判断することが重要です。
オンライン証券口座を開設する方法とは
オンライン取引に参加するには、オンラインブローカーと口座を開設する必要があります。ここで正しい選択をすることが重要です。ブローカーを選択したら、口座開設申込書を記入し、身元証明のための書類を提出する必要があります。口座開設時に提出する可能性がある書類や詳細は以下の通りです：
- 氏名、住所、雇用詳細などの個人情報
- 社会保障番号
- 署名カード
- W-9フォーム
- 写真付きIDを含む、身元証明書類2点
また、オンライン口座への資金調達方法を決定する必要があります。これには電子送金、電信送金、小切手、株式証書などがあります。
オンライン証券会社の種類
証券口座に関しては、開設できる口座の種類が複数あります。以下では、証券会社が提供する人気のある口座タイプを紹介します。
フルサービスブローカー
フルサービスブローカーは、取引、投資アドバイス、リサーチ、退職計画、税金のアドバイスなど、さまざまなサービスを提供します。提供されるサービスの幅広さから、フルサービスブローカーの手数料は割高です。
しかし、彼らは投資に関連するすべてのサービスをワンストップで提供します。初心者には手助けとリソースが必要で、情報を元に投資判断を行うのに役立つフルサービスブローカーが適しています。人気のあるフルサービスブローカーには、シャルル・シュワブやフィデリティ・インベストメンツなどがあります。
ディスカウントブローカー
その名の通り、これらのブローカーはフルサービスブローカーに比べて割引料金でクライアントにサービスを提供します。ただし、彼らのサービスは取引の支援に限定されており、投資アドバイス、リサーチ、退職、遺産、税金の計画は含まれません。
TDアメリトレード、Eトレード、インタラクティブ・ブローカーズ、トレードステーションなどが人気のあるディスカウントブローカーです。
ロボアドバイザー
ロボアドバイザーは、アルゴリズムに基づいた取引を提供するオンラインプラットフォームで、人間の要素は非常に少ないです。これらのブローカーは、クライアントの現在の財務状況、投資目標などの基本情報を収集し、その情報をアドバイザリーサービスやクライアント資産の自動投資に使用します。
コスト競争力、24時間365日の利用可能性、比較的小額の口座残高要件、効率性などがロボアドバイザーを使用する利点です。ただし、ロボアドバイザーからは個別化されたサービスを受けることはできない場合があります。
FutureAdvisorやPersonal Capitalなどのロボアドバイザーがあります。
オンライン証券会社で利用できる投資項目
以下は、証券口座での一般的な投資オプションです。
株式：オンラインブローカーを通じて、個人が公開企業の株式に投資することができます。投資家はオンライン取引プラットフォームを通じて株式の売買を行い、これらの企業の成長と成功に参加する機会を得ます。株式取引は証券口座での最も一般的な投資です。
債券：オンラインブローカーは債券市場へのアクセスも提供し、投資家が政府債、企業債などの債券を売買できます。債券は株式に比べてリスクが低く、利払いを通じて一定の収入を提供することができます。
上場投資信託（ETF）：ETFは株式市場で取引される投資信託で、個別株と同様に取引されます。オンラインブローカーは多種多様なETFを提供し、株式、債券、コモディティなどの異なる資産のバスケットに露出することで分散投資を実現します。ETF取引は株式取引と似ています。
共同基金：オンラインブローカーを通じて、投資家は共同基金に投資することができます。共同基金は複数の投資家からの資金を集め、株式、債券、その他の資産の多様化されたポートフォリオに投資します。共同基金はプロのファンドマネージャーによって管理され、異なるリスクレベルのさまざまな投資に個人が容易にアクセスできる便利な方法を提供します。
オプション：オンラインブローカーはオプション取引へのアクセスも提供し、投資家が株式やコモディティなどの基礎資産の価格動向に基づいてオプション契約を買ったり売ったりすることができます。オプションはヘッジ、投機、収入生成戦略に使用できます。
先物：オンラインブローカーは、将来の特定の資産を将来の特定の価格と日付で買うか売ることに関する契約である先物契約の取引を投資家に可能にします。先物契約は一般的にコモディティ、通貨、金融商品に使用され、投資家が価格変動から利益を得る機会を提供します。
仮想通貨：一部のオンラインブローカーは、ビットコイン、イーサリアムなどの暗号資産に投資する機能を提供しています。投資家はこれらのプラットフォームを通じて暗号資産を売買し、暗号資産市場の潜在的な成長とボラティリティを利用することができます。
外国為替（Forex）：オンラインブローカーは外国為替取引も容易にし、投資家がグローバルな外国為替市場で通貨を取引することを可能にします。外国為替取引は、異なる通貨間の為替レートの変動から利益を得る機会を提供します。
オンライン証券口座を開設する際にすべきこと
オンラインブローカージの選択時に考慮すべき要因を以下に示します。
最低口座残高
ほとんどのオンラインブローカーは、口座残高の最低要件として1,000ドル以上を求めます。少額から始めたい場合は、口座残高がほとんどないかまったくないブローカーを探す必要があります。利用可能な資金が多いほど、多様化を図ることができます。
投資目標
一般的な投資家の投資目標は、安全性から収益成長、退職貯蓄、税の最小化までさまざまです。自分の投資目標に合ったオンラインブローカーを選択する必要があります。
取引頻度
頻繁に取引する予定がない場合は、無取引手数料を請求しないブローカーを選択する必要があります。
ガイダンスが必要
初心者の場合は、頻繁に取引を行わないかもしれませんが、投資の迷路を歩くための良い教育リソースが必要です。そのような場合には、フルサービスブローカーが便利です。しかし、積極的な投資家で経験豊富なトレーダーは、ディスカウントブローカーでもうまくいくかもしれません。
約定速度
株価の急激な変動と急速な取引のために、取引の迅速な約定が必要です。特にピーク時に特定のブローカーのウェブサイトがどれだけ速く起動するかを確認することが重要です。
手数料と手数料
手数料とその他の手数料に関連する手数料の注意深い分析は、取引コストを削減するために非常に重要です。ブローカーはしばしば手数料が安く、自分たちが利用可能な最も安いオプションであると広告しますが、他の手数料を上乗せしています。
したがって、手数料だけでなく、その他の手数料の注意深い分析が必要です。
カスタマーサービス
オーバーヘッドを削減する名目で、ディスカウントブローカーは最高のカスタマーサービスを提供しない場合があります。ビジネス時間だけでなく、24時間体制でカスタマーサービスを提供するオンラインブローカーを探してください。ライブチャット、電話サポート、メールなど、さまざまなサポート形式を分析してください。
オンラインブローカーが提供するその他のサービス
一部のブローカーは、チェック口座やクレジットカードなどの他の金融サービスも提供しています。
プロモーション/ボーナス
プロモーションは特定のブローカーアカウントに傾く原因となる可能性がありますが、大局を見ることが重要です。大きなプロモーションオファーの利点は、手数料や手数料が高い場合に完全に相殺される可能性があります。
資産クラスの範囲
株式、債券、CD、通貨、コモディティ、オプション、先物など、幅広い資産クラスを提供するオンラインブローカーがより良い選択肢です。これらの種類の資産クラスは、分散ポートフォリオを構築し（リスクを緩和する）、役立ちます。
