金融セクターの投資家にとって有望な兆候として、今週複数の地方銀行が著しく回復し、運用効率と財務健全性の最下位パーセンタイルから脱出した。
ベンジンガ・エッジの格付け：クオリティランキング
ベンジンガのエッジ株ランキングのクオリティパーセンタイルレポートによると、5社の注目企業がクオリティスコアで大幅な上昇を記録した。クオリティスコアは、収益性と基本的な強さを総合的に評価し、同業他社と比較したものである。
これらの上昇は、貸借対照表と運用の回復力が改善していることを示しており、これらの小型銀行はインカム重視の投資家にとって魅力的な見込みである。
今週クオリティランキングで上位に立つ5つの銀行株
反発の先導役となっている5つの地方銀行は以下の通り。
ミドルフィールド・バンコープ
- ミドルフィールド・バンク(NASDAQ:MBCN)のクオリティランキングは、オハイオ州を拠点とする商業貸付業務における純金利マージンの改善とコスト効率の向上により、16.08から40.4ポイント上昇し、56.12パーセンタイルとなった。
- 年初来ベースでMBCNは12.86%上昇し、過去1年で14.42%上昇した。
- 株価は強固なモメンタムランキングを背景に、短期・中期・長期の価格動向が強い。詳細はこちら。
プロビデント・バンコープ
- プロビデント・バンコープ(NASDAQ:PVBC)のクオリティランキングは、中小企業向け貸付ポートフォリオの収益性の強化を反映し、11.5から36.53ポイント上昇し、48.03パーセンタイルとなった。
- 株価は年初来で14.89%、1年で23.65%上昇した。
- PVBCは中程度の成長ランキングを背景に、短期・中期・長期で価格動向が強い。詳細はこちら。
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ユナイテッド・バンコープ
- ユナイテッド・バンコープ(NASDAQ:UBCP)のクオリティランキングは、地域コミュニティ銀行の指標が堅調であったことを反映し、7.04から28.78ポイント上昇し、35.82パーセンタイルとなった。
- 年初来では9.28％、年間では18.59％アップしている。
- UBCPは強固なモメンタムランキングに加え、短期・中期・長期の価格動向が強い。詳細はこちら。
ナショナル・バンクシェアーズ
- ナショナル・バンクシェアーズ (NASDAQ:NKSH)のクオリティランキングは、安定した地方貸付の影響で、4.42から30.42ポイント上昇し、34.84パーセンタイルとなった。
- NKSHは8.84%上昇し、過去12ヶ月で0.20%下落した。
- この株は、中程度のモメンタムランキングを背景に、短期・中期・長期の価格動向が強い。詳細はこちら。
FVCバンクコープ
- FVCバンクコープ(NASDAQ:FVCB)のクオリティランキングは、バージニア州に重点を置いた商業貸付が利を生み、27.26から28.21ポイント上昇し、55.47パーセンタイルとなった。
- 株価は年初来で7.34%、1年で8.74%上昇した。
- FVCBは強固な成長ランキングを背景に、短期・中期・長期で価格動向が強い。詳細はこちら。
これらのBDCとの比較
これらの銀行はニッチな中間市場向け貸付の分野で営業しており、中小企業の資金調達ではアレス・キャピタル(NASDAQ:ARCC)のような企業開発会社(BDC)と競合している。
ARCCはクオリティランキングが低いが、前述の銀行のクオリティランキングの回復は、安定した金利環境の中で与信の質と運用効率が改善されていることを示唆している。
ベンジンガのエッジ株ランキングによると、ARCCは中期および長期の価格動向は強いものの、短期の価格動向は弱い。成長ランキングでは高スコアを獲得しているが、クオリティランキングでは低スコアである。詳細はこちら。
しかし、投資家は引き続き注意を払うべきである。地方銀行は、特に景気循環セクターにおいて、経済の減速や貸付金のデフォルトの増加といったリスクに直面している。
株価の動き
火曜のプレマーケットで、S&P500指数をそれぞれ追跡するSPDR S&P500 ETFトラスト(NYSE:SPY)とNASDAQ100指数を追跡するインベスコQQQトラストETF(NASDAQ:QQQ)が下落。SPYは0.04％安の642.21ドル、QQQは0.021％安の570.20ドルとなった。
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