PennyMac Financial Servs（NYSE：PFSI）は2024年10月22日（火）に四半期決算を発表する準備を進めている。リリース前に投資家が知っておくべきポイントを簡単に紹介しよう。
アナリストはPennyMac Financial Servsが株1株あたり2.86ドルのEPSを報告すると予想している。
PennyMac Financial Servsのブルたちは、同社がこの予想を上回るだけでなく、次の四半期の方針（または予測される成長）を示すことを発表することを期待しているだろう。
新規投資家は、株価に最も影響を与えるのは四半期決算の業績とずれ (Earnings Beat Or Miss) ではなく、同社の業績予想（または予測）であることを留意すべきである。
過去の決算の概要
この四半期のEPSは0.09ドルの予想を上回っており、その結果、翌日に株価が3.81％下落した。
PennyMac Financial Servsの過去の業績とその後の株価の変動を見てみよう。
| 四半期 | 2024年第2四半期 | 2024年第1四半期 | 2023年第4四半期 | 2023年第3四半期 |
|---|---|---|---|---|
| EPS予想 | 2.58 | 2.31 | 1.49 | 1.69 |
| EPS実績 | 2.67 | 2.48 | 2.63 | 1.77 |
| 株価変動率 | -4.0% | -6.0% | 5.0% | 9.0% |
株のパフォーマンス
10月18日時点でPennyMac Financial Servsの株は109.32ドルで取引されている。過去52週間を通じて株価は68.22％上昇している。これらのリターンは一般的にポジティブなものであるため、長期的な株主たちは四半期決算を前にブルー気分になるかもしれない。
PennyMac Financial Servsのアナリストの意見
投資家にとって業界の市場センチメントと期待を理解することは重要だ。この分析ではPennyMac Financial Servsに関する最新のインサイトについて掘り下げてみよう。
PennyMac Financial Servsのコンセンサス・レーティングはアナリスト4人によるのアウトパフォームで、1年間の株価ターゲットの平均は120.5ドルで、10.23％の上昇が見込まれている。
競合他社の比較
この比較は、業界の主要企業3社であるMr. Cooper Gr、Walker＆Dunlop、Onity Groupのアナリストのレーティングと1年間の平均株価ターゲットに焦点を当て、相対的なパフォーマンスと期待値、市場のポジショニングを明らかにする。
- アナリストの間でのコンセンサスは、Mr. Cooper Grのアウトパフォームという見通し、1年間の平均株価ターゲットは105.6ドルで、潜在的な下落率は3.4％になる。
- ウォーカー＆ダンロップは、アナリストから中立的な評価を受けており、1年間の平均株価ターゲットは109.0ドルで、潜在的な下落率は0.29％。
- Onity Groupはアナリストからアウトパフォームのコンセンサスを受けており、1年間の平均株価ターゲットは35.0ドルで、潜在的な下落率は67.98％。
類似業界他社との比較分析の要約
この比較分析の要約は、業界内でのMr. Cooper Gr、Walker＆Dunlop、Onity Groupの主要指標を説明し、それぞれの立場を明らかにしている。これらの指標は、彼らの市場ポジションと比較的なパフォーマンスに関する貴重な洞察を提供している。
| 企業 | コンセンサス | 売り上げ成長 | 粗利益 | 株主資本利益率 |
|---|---|---|---|---|
| PennyMac Financial Servs | アウトパフォーム | 25.43% | 3.5193億ドル | 2.72% |
| Mr. Cooper Gr | アウトパフォーム | 28.03% | 4.17億ドル | 4.53% |
| Walker＆Dunlop | ニュートラル | -0.71% | 1.1973億ドル | 1.30% |
| Onity Group | アウトパフォーム | -8.04% | 1.2690億ドル | 2.39% |
要点
PennyMac Financial Servsは、売上高成長率と粗利益の点で競合他社の中でトップのポジションを獲得している。ただし、株主資本利益率の点では最下位である。総じて、PennyMac Financial Servsは、競合他社と比較して収益および利益成長の点で優れた業績を達成しているが、株主資本利益率は低い。
PennyMac Financial Servsの詳細
PennyMac Financial Services Incは主に住宅ローン業務に従事する米国の金融サービス会社である。同社は製造、サービス、および投資運用の3つのセグメントを通じて事業を展開している。同社の製造およびサービスセグメントは住宅ローンバンキング事業を形成しており、これには住宅ローンの起草、取得、および販売活動が含まれる。一方、投資運用セグメントは、投資運用マネージャーの活動（調査業務の実施、取得資産の管理など）が含まれる。同社の主要な収益は住宅ローンバンキング事業から創出されている。
PennyMac Financial Servsの財務概要
時価総額の分析：高い時価総額を有するPennyMac Financial Servsは、業界平均を上回ることで、その規模や市場での認知度を実証している。
売上高の成長：3か月間でPennyMac Financial Servsは、2024年6月30日時点で25.43%の売上高成長率を達成し、その間に会社の売上高が大幅に増加したことを示している。業界の平均売上高成長率を上回る成長率を達成した。
純利益率：PennyMac Financial Servsの純利益率は業界平均を下回っており、利益力を維持する上で課題があることを示唆している。純利益率は13.74%となっており、効果的なコスト管理には課題があるかもしれない。
自己資本利益率（ROE）：PennyMac Financial ServsのROEは業界のベンチマークを超え、2.72%に達している。これは同社が強固な財務管理と株主の資本を効果的に活用していることを意味する。
総資産利益率（ROA）：PennyMac Financial ServsのROAは業界平均を下回っており、資産を効率的に利用する際に課題があることを示している。同社のROAは0.47％で、最適な財務リターンを達成するのに課題があるかもしれない。
負債管理：PennyMac Financial Servsの負債対純資産比率は業界の規範を下回っており、同社の財務構造は4.47に達している。
PennyMac Financial Servsのすべての決算発表を追跡するには、当社の決算カレンダーをご覧ください。
この記事はBenzingaの自動化されたコンテンツエンジンによって生成され、編集者によって査読されました。
