Robinhood Markets Inc（NASDAQ：HOOD）は、紙吹雪を振りまいていた取引アプリから、メーム銘柄のルーツを超えた拡大を遂げる、本格的な金融サービスプラットフォームに変わりつつある企業であり、過去1年間で同社の株価が4倍に膨れ上がるとともに、その変革が続いている。
同社の変革には、先物取引の開始、本格的なトレーダー向けデスクトッププラットフォームの立ち上げ、そして、2百万人の待機リスト登録者を集めたクレジットカードプログラムなどが含まれており、フィナンシャル・タイムズの報道によると、このプログラムには200万人の利用者が登録している。同社のゴールドカードには、選択されたクライアントが3％のキャッシュバックを提供され、一部の利用者は本物の金製バージョンが提供される資格が与えられる。
そして同社は、競争の激しいブローカー市場での課題に直面している。11月現在、資産総額1950億ドルの所管資産を抱えているが、この数字はFidelityやCharles Schwab（NYSE：SCHW）のようなトラディショナルな大手企業に比べると、まだ小さい数字だ。なお、Fidelityは資産総額15兆ドル、Charles Schwabは資産総額10兆ドルを抱えている。
ロビンフッドのCEOであるVlad Tenev氏は、同社の12月の投資家向けプレゼンテーションで、2027年までにオプション取引での市場リーダーシップ、2029年までには株取引での市場リーダーシップを目指すという意欲的な目標を設定した。2021年6月には、同社は暗号資産取引所であるBitstampの買収に2億ドルを投じる契約を締結し、デジタル資産の拡大に対する同社の決意を示した。
「Robinhoodの成熟期は、この銘柄を購入する個人投資家の成熟期と同時にやって来た」と、Piper SandlerのアナリストであるPatrick Moley氏はフィナンシャル・タイムズに語った。
一方で、トラディショナルなブローカー企業は、引き続き若いクライアントを引き付けるために競争を続けている。シュワブのCEOであるRick Wurster氏は最近の決算電話会議の中で、同社の新規小売投資家のうち3分の1が30歳未満、そして半数が40歳未満であると述べた。
ロビンフッドは、仮想通貨から株オプションまでの一つのプラットフォーム上で、複数の資産クラスを提供している一方で、若い投資家が資産を蓄積し続ける中で、このような若い投資家たちがより大きな企業に「卒業」してしまうかどうかという疑問が、アナリストたちの間でも投げかけられている。
成熟したブローカーとの製品のパリティに至るまでの道のりは、まだ「非常に非常に長い」と、バークレイズのアナリストBenjamin Budish氏はフィナンシャル・タイムズに語った。
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同社の戦略には、より包括的な金融サービスへの進出が含まれており、同社は新しい投資家が利用しやすいプラットフォームとしてのアクセシビリティを維持しながら、より高度な投資家をターゲットとした新たな取り組みを行っている。
「シュワブとFidelityは非常に成熟したプラットフォームなので、Robinhoodとの比較は公平ではないのかもしれない」と、Budish氏は述べたが、同氏は、Robinhoodが成熟してきたことを見ると、「その会社に不利益を与えるくらいなら、もっと期待してもいいかもしれない」とも述べている。
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