有力な起業家であり、ABCの番組『シャークタンク』で投資家として知られるケビン・オレアリーは、社会保障と退職計画についての彼の見解を最近共有した。
出来事：O’Leary氏は、社会保障は元々、定年退職後の唯一の収入源であることを意図して作成されたものではないと強調した。また、年間約1万900ドル（約23,000ドル）という平均的な月額給付が、快適な退職生活には不十分であると指摘した（月曜日、TheStreetが報じた）。
彼は、会社マッチング拠出と税制上の利点をそれぞれ提供する、雇用者提供型401（k）プランおよび伝統的なIRAを代替案として推奨した。また、税金を前払いで支払うことが必要なロスIRAを通じて、退職中の税金の無料引き出しが可能になる。
O’Leary氏は、快適な退職生活にはどれほどの金額が必要かという質問にも答え、「皆さんが想像しているよりも少ないお金が必要で、パニックなんてなんにも役に立たないんだよ。パニックの最良の解決策は現実を見ることさ」と述べた。
O’Leary氏は、退職時の年収の約65％を目標に掲げることを提案し、これは彼が書いた本『冷たく厳しい真実：男性、女性、そしてお金』でも同様に述べている。
O’Leary氏は、退職する前に支出習慣を調整し、債務を返済する必要性についても強調した。「自分がそれを支払う余裕があるまで引退しちゃダメだよ、…55歳や65歳での自由を獲得するための計画を捨てろ」とアドバイスし、予算編成、散財しないための規律ある支出、必要な場合のパートタイム勤務の重要性を強調した。
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出来事の背景：O’Leary氏のこのアドバイスは、社会保障の将来に対する懸念が、多くのアメリカ人が予定よりも早く給付を申請してしまっているという最近の流れの中で提供されたものだ。このトレンドは、退職給付を生活札中に使い果たしてしまうことを恐れる多くの退職者を労働市場に押し戻しており、最近行われたD.A.デビッドソンの調査にもその兆しが見られる。
さらに、社会保障の価値に関する論争は続いており、デイブ・ラムジー氏がそれを「－4％のリターン」と表現し、一躍有名になった。しかし、コリン・エクセルビー氏（Celestial Wealth Management社のバーチャルファイナンシャルアドバイザー）は、社会保障の是非についての決定は、収入、税金、タイミング、および市場状況のような要因に影響を受けると述べた。結論は一つではない―個々の状況が鍵を握っているのだ。O’Leary氏のインサイトは、この続いている議論に新しい視点を提供している。
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